Spanje Pakt Contant Geld Aan: Boetes tot €150.000 voor Niet-Gemelde Opnames!
In een verregaande stap tegen belastingontduiking heeft Spanje nieuwe maatregelen ingevoerd die het gebruik van contant geld aanzienlijk beperken. Vanaf april 2025 zijn banken verplicht om elke contante opname of storting van €3.000 of meer automatisch te melden aan de belastingdienst (Hacienda).
Maar ook kleinere bedragen zijn niet vrijgesteld. De belastingdienst kan patronen van frequente opnames van bijvoorbeeld €800 of €900 als verdacht beschouwen. Als je deze transacties niet kunt verantwoorden met bewijsstukken zoals facturen of arbeidsovereenkomsten, riskeer je een boete van 150% van het opgenomen bedrag, met een maximum van €150.000.
Deze maatregelen zijn onderdeel van de fraudebestrijdingswet (Wet 11/2021), die tot doel heeft om de informele economie en belastingontduiking tegen te gaan. De wet legt ook beperkingen op aan contante betalingen in het algemeen. Zo zijn contante betalingen boven €1.000 tussen bedrijven verboden, en moeten transacties boven €2.500 tussen particulieren worden gemeld, tenzij de betaler een niet-ingezetene is.
Daarnaast worden ook digitale betaalmethodes zoals Bizum, populair in Spanje, strenger gecontroleerd. Ontvang je meer dan €10.000 per jaar via Bizum? Dan ben je verplicht dit bedrag op te geven bij je belastingaangifte.
Hoewel deze maatregelen gericht zijn op het bestrijden van fraude, roepen ze ook zorgen op over privacy en financiële vrijheid. Critici beschouwen het als een aanval op het gebruik van contant geld en vrezen voor een samenleving waarin elke financiële handeling wordt gemonitord